EQS-Adhoc: Solides Ergebnis und diszipliniertes Wachstum - Massnahmen zur Verbesserung der technischen Profitabilität zeigen erste Effekte (deutsch)
Solides Ergebnis und diszipliniertes Wachstum - Massnahmen zur Verbesserung der technischen Profitabilität zeigen erste Effekte
Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Solides Ergebnis und diszipliniertes Wachstum - Massnahmen zur Verbesserung
der technischen Profitabilität zeigen erste Effekte
05.09.2024 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
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Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
St.Gallen, 5. September 2024
Das Wichtigste zum Halbjahresabschluss 2024 im Überblick:
Underlying Earnings auf dem Niveau des Vorjahres
* Helvetia erwirtschaftete im ersten Halbjahr 2024 Underlying Earnings in
der Höhe von CHF 285.2 Mio. (1. Halbjahr 2023: CHF 289.7 Mio.). Alle
Geschäftsbereiche und Segmente verzeichneten solide Ergebnisse. Im
Vergleich zur Vorjahresperiode wirkte sich eine höhere Netto-Schadenlast
aus Naturkatastrophen - insbesondere in der Schweiz - auf das Ergebnis
aus.
* Der Entwicklung in der Schweiz stand eine Steigerung der Profitabilität
in Specialty Markets, dem Fee Geschäft sowie in der
Nicht-Lebensversicherung der Ländermärkte Spanien, Deutschland und
Italien gegenüber. Im Lebengeschäft erhöhte sich die vertragliche
Servicemarge (CSM) und damit die zukünftigen erwarteten Gewinne.
* Das IFRS-Periodenergebnis der Gruppe betrug CHF 258.6 Mio. und bewegt
sich damit auf dem Niveau der Vorjahresperiode (1. Halbjahr 2023: CHF
257.8 Mio.)
Unverändert hohe Resilienz dank diversifizierter Geschäftsbasis
* In einem teilweise herausfordernden Marktumfeld profitierte Helvetia von
ihrer diversifizierten Geschäftsbasis. Die Rating-Agentur S&P Global
Ratings (S&P) bestätigte jüngst ihr Rating von «A+» für Helvetia.
* Die Widerstandskraft von Helvetia zeigt sich auch in einer unverändert
hervorragenden Kapitalisierung. Die geschätzte SST-Quote betrug per Ende
Juni 2024 rund 300 Prozent.
Wesentliches Wachstum im Nicht-Lebengeschäft
* Helvetia führte ihren selektiven Wachstumskurs mit Fokus auf profitable
und kapitaleffiziente Geschäftsfelder erfolgreich fort und steigerte das
Geschäftsvolumen währungsbereinigt um 4.7 Prozent auf CHF 6 927.2 Mio.
* Wesentlicher Wachstumstreiber war das Nicht-Lebengeschäft.
* Im ersten Halbjahr 2024 zeigte das Fee-Geschäft erneut eine starke
Entwicklung. Der Ertrag stieg auf CHF 210.7 Mio. an (1. Halbjahr 2023:
CHF 194.4 Mio.). Das Wachstum ist im Wesentlichen auf den Ausbau der
Nicht-Versicherungsgeschäfte rund um Dienstleistungen in den Bereichen
Gesundheit und Alterspflege von Caser in Spanien zurückzuführen. Das
Fee-Geschäft steuerte über 5 Prozent zum IFRS-Periodenergebnis bei.
* Die Gruppen-Strategie unterzieht Helvetia derzeit einem Review. Die
Ergebnisse werden im Dezember im Rahmen eines Capital Markets Day
vorgestellt.
«Helvetia verzeichnete im ersten Halbjahr 2024 ein solides Ergebnis auf dem
sehr gut ausgefallenen Niveau des Vorjahres. Möglich war dies nebst dem
Einsatz unserer Mitarbeitenden auch dank getroffenen Massnahmen zur Stärkung
der zugrundeliegenden technischen Profitabilität. Diese zeigten erste
positive Effekte und erweitern die robuste Basis zur Umsetzung der Ambition,
nachhaltig steigende Dividenden auszuschütten», sagt Fabian Rupprecht, Group
CEO von Helvetia, zum Halbjahresabschluss 2024.
Helvetia erwirtschaftete im ersten Halbjahr 2024 Underlying Earnings von CHF
285.2 Mio., nahezu auf der Höhe der Vorjahresperiode (1. Halbjahr 2023: CHF
289.7 Mio.). Dabei wiesen alle Geschäftsbereiche und Segmente trotz
teilweise herausfordernden Marktbedingungen eine solide Profitabilität aus.
Die Underlying Earnings im Nicht-Lebengeschäft waren im ersten Halbjahr 2024
im Vergleich zum Vorjahr beeinflusst von einer höheren Netto-Schadenlast aus
Naturereignissen - vor allem in der Schweiz. Hingegen zeigten Massnahmen zur
Stärkung der zugrundeliegenden technischen Profitabilität erste positive
Effekte. Die Ländermärkte Spanien, Deutschland und Italien sowie das Segment
Specialty Markets steigerten ihre Underlying Earnings im
Nicht-Lebengeschäft. Auch die interne Gruppenrückversicherung, die mit
Rückversicherungsdeckungen zur Performance des Nicht-Lebengeschäfts
beiträgt, erzielte ein deutlich höheres Ergebnis als in der
Vorjahresperiode.
Auch im Lebengeschäft wies Helvetia solide Underlying Earnings aus. Das
Ergebnis wurde gestützt durch den stabilen realisierten Anteil der
vertraglichen Servicemarge (CSM).
Das IFRS-Periodenergebnis lag im ersten Halbjahr 2024 bei CHF 258.6 Mio. (1.
Halbjahr 2023: CHF 257.8 Mio.). Neben den Underlying Earnings wirkten sich
im Vorjahresvergleich vorteilhaftere nicht-operative Effekte im Ergebnis
aus. Dazu gehört insbesondere der Wegfall einer Wertberichtigung im
Zusammenhang mit dem Vermittlungs- und Beratungsgeschäft in der Schweiz in
der Vorjahresperiode.
Fortführung des fokussierten Wachstumskurses - Nicht-Leben als Treiber
Helvetia führte im ersten Halbjahr 2024 in Einklang mit ihrer Strategie
erfolgreich den selektiven und disziplinierten Wachstumskurs mit Fokus auf
profitable und kapitaleffiziente Geschäftsfelder fort. Das Geschäftsvolumen
belief sich auf CHF 6 927.2 Mio. (1. Halbjahr 2023: CHF 6 687.0 Mio.). Zu
konstanten Wechselkursen entspricht dies einem Anstieg um 4.7 Prozent. In
Schweizerfranken war das Wachstum von der Entwicklung der Wechselkurse
beeinflusst und betrug 3.6 Prozent. Die versicherungstechnischen Erträge -
welche den in der Berichtsperiode verdienten Anteil des Geschäfts
widerspiegeln - beliefen sich auf CHF 4 544.4 Mio. (1. Halbjahr 2023: CHF 4
293.6 Mio.).
Das Nicht-Lebengeschäft war mit einem währungsbereinigten Zuwachs des
Geschäftsvolumens von 6.4 Prozent auf CHF 4 407.7 Mio. der Haupttreiber des
Wachstums. Helvetia legte in diesem Geschäftsbereich in allen Segmenten zu.
Dabei trugen Ratenerhöhungen wesentlich zum Wachstum bei. Gleichzeitig hat
Helvetia im ersten Halbjahr 2024 in einzelnen Sparten selektiv Geschäfte
gezeichnet, um die Portfoliozusammensetzung und Profitabilität weiter zu
optimieren.
Im Lebengeschäft belief sich das Geschäftsvolumen auf CHF 2 529.3 Mio. und
wuchs damit währungsbereinigt um 2.3 Prozent an (1. Halbjahr 2023: CHF 2
486.7 Mio.). Alle drei Segmente - Schweiz, Europa und Specialty Markets -
verzeichneten ein Wachstum im Vergleich zum Vorjahr. In der
Lebensversicherung verfolgt Helvetia weiterhin eine auf kapitalschonendes
Geschäft wie reine Risikoprodukte fokussierte Strategie.
Massnahmen zur Verbesserung der technischen Profitabilität zeigen erste
Resultate
Die Combined Ratio der Gruppe betrug 95.4 Prozent (1. Halbjahr 2023: 94.0
Prozent). Der Anstieg ist zum einen auf eine höhere Netto-Schadenlast aus
Naturkatastrophen als in der Vorjahresperiode zurückzuführen, insbesondere
aufgrund von Flut- und Unwetterereignissen Ende Juni 2024 in der Schweiz.
Zum anderen verzeichnete Helvetia einen Grossschaden in der Markteinheit
Frankreich sowie tiefere Gewinne aus der Abwicklung von Vorjahresschäden.
Derweil verbesserte sich der Schadensatz aus Schadenereignissen in der
Berichtsperiode. Massnahmen zur Stärkung der technischen Profitabilität
zeigten damit erste positive Effekte, und das Portfolio profitierte erneut
von seiner Diversifikation.
Neugeschäft in der Lebensversicherung weiterhin profitabel
Das Neugeschäft im Geschäftsbereich Leben entwickelte sich profitabel.
Helvetia steigerte das Neugeschäftsvolumen bei einer Neugeschäftsmarge von
4.9 Prozent (1. Halbjahr 2023: 5.6 Prozent). Die Neugeschäftsmarge liegt
damit unverändert im strategischen Zielband von 4 bis 6 Prozent.
Die vertragliche Servicemarge im Lebengeschäft (CSM) wuchs per 30.6.2024
gegenüber Ende 2023 auf CHF 4 467.1 Mio. an (31.12.2023: CHF 4 030.8 Mio.).
Dabei überwogen das profitable in der Berichtsperiode gezeichnete
Neugeschäft und der erwartete Beitrag des Versicherungsbestandes den
verdienten Anteil der CSM geringfügig. Zum Anstieg trugen zudem positive
operative und ökonomische Abweichungen bei.
Weiterhin hervorragende Kapitalisierung
Die Kapitalisierung von Helvetia ist unverändert hervorragend. Die
geschätzte SST-Quote liegt per Ende Juni 2024 bei rund 300 Prozent. Die
Rating-Agentur S&P Global Ratings (S&P) bestätigte im Juli 2024 das Rating
von «A+» für Helvetia.
Starkes Fee-Geschäft und operative Effizienz
Im ersten Halbjahr 2024 konnte Helvetia ihre Strategie weiterhin erfolgreich
umsetzen. Neben der bereits beschriebenen technischen Profitabilität standen
die Entwicklung des Fee-Geschäfts sowie die Steigerung der operativen
Effizienz im Zentrum. Mit der gezielten Entwicklung des Fee-Geschäfts konnte
Helvetia hier im ersten Halbjahr 2024 erneut zulegen und insbesondere durch
den Ausbau der Nicht-Versicherungsgeschäfte rund um Dienstleistungen in den
Bereichen Gesundheit und Alterspflege von Caser in Spanien profitable neue
Wachstumsopportunitäten erschliessen. Diese tragen mehr als fünf Prozent zum
IFRS-Periodenergebnis der Gruppe bei. Weiter stand die Steigerung der
operativen Effizienz im Zentrum. Die Zielsetzung in diesem Bereich wurde per
2023 erreicht. Im ersten Halbjahr 2024 hat sich die Kosteneffizienz im
Nicht-Lebengeschäft weiter verbessert, wie sich in einer weiteren Reduktion
des Verwaltungskostensatzes zeigt.
Stärkung der Governance durch neue Konzernstruktur
Wie am Jahresabschlusses 2023 angekündigt stellt Helvetia die neue Strategie
am 12. Dezember 2024 anlässlich des Capital Markets Day vor. Im Mai wurde
zudem darüber informiert, dass Helvetia die Konzernstruktur per Anfang Juli
anpasst und so ihre Aufstellung und Governance hin zu einem integrierten
internationalen Versicherungsunternehmen stärkt.
Video-Botschaft von CEO Fabian Rupprecht
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Wesentliche Kennzahlen
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Analysten Philipp Schüpbach Leiter Medien Jonas Grossniklaus Leiter
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Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St.Gallen hat sich seit 1858 zu einer
erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr
als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie
ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen -
Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste
Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit
Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen
Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der
Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis
hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt
und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft
kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken
vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer
Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der
Gesellschaft und Umwelt.
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung.
Das Segment Spanien ist mit Helvetia Seguros und Caser das zweite Standbein
der Gruppe. Mit dem Segment GIAM (German, Italian and Austrian Markets)
verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen in europäischen
Ländern für überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets
bietet Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und
Rückversicherungsdeckungen an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd.
erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5
Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia
Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.
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anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als
unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe
wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in
hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und
Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen,
abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen
Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2)
Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4)
Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen
einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken,
(6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7)
Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8)
Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von
Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem
Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger
Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter
Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten
sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf
Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur
Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung
dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.
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